投资数字货币，避免落入传销陷阱

□于洋

随着比特币价格的暴涨，资本市场上出现了许多一夜暴富的神话，投资数字货币的热度越来越高。但是，投资数字货币并不是单纯的跟风，而是需要一定的知识储备和门槛，否则可能一不小心掉入传销。

打着数字货币旗号的“山寨币”有很多种

随着互联网技术的普及，人们越来越接受新兴的投资产品。比特币等主流数字货币的价格相对较高。想要投机数字货币的投资者已经开始寻找新的类似比特币的产品。因此，数字货币有着巨大的市场空间。然而，大多数投资者并不了解数字货币的运行机制。市场上的数字货币种类繁多，其中不乏打着数字货币旗号的“山寨币”。数据显示，自2016年以来，打着数字货币旗号的诈骗案件已超过180起。

例如，曾经流行的维卡币已被证明是一种“金字塔货币”。去年12月，湖南省株洲市中级人民法院对维卡币事件作出二审刑事判决。根据判决，维卡币传销组织自称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，升值空间大，诱骗他人在其网站上投入巨额资金，并设置门槛。会员注册后不得退出会员。现在炒数字货币风险大吗，退款。要成为维卡币组织的会员，必须在老会员的推荐下缴纳不同级别的“门槛费”，以获得相应级别的激活码，才能注册成为不同级别的会员。

另一个例子是摩根币（JPM），它巧妙地将数字签名和区块链结合起来，以低投资、高利润、推荐他人加入的额外奖励机制吸引大量早期投资者。摩根币官网使用摩根大通集团美国总部的海报，声称摩根币是摩根大通开发的。投机者利用各种网络组织吸引亲朋好友加入炒币群，但在“高回报率”的外衣下，摩根币只不过是打着虚拟货币幌子的“金字塔币”。而美国摩根大通集团也在其中国官网发表声明，称该集团在全球范围内与摩根大通组织没有任何联系。

另一个例子是“中华币”，大量国内投资者在私募阶段进行了应用内购，但据知情人士透露，“官方开盘价为35元/枚，而开盘一小时内价格下跌，到8元的时候，接下来几天跌到1元以下，没人接单，然后跌到只剩5毛钱现在炒数字货币风险大吗，引起大量投资者破产。”

2017年江苏省互联网金融协会更新了《互联网传销识别指南（2017版）》，命名为宝币、百川币、SMI、MBI、马克、暗币、单向币、石油币。 、华强币、摩根币、贝塔币、易币、中华币等，都是打着或涉嫌佩戴数字货币进行非法传销的项目。

交会员费拉人头的传销模式

市场上有很多流行的传销币，层出不穷。他们都有一个共同的特点，就是打着数字货币的名义，通过传销来骗钱。 “传销币”与比特币有着本质的区别。比特币是开源的，基于区块链技术。所有代码都是公开透明的。一切疑问都可以公开提出，没有人可以制造谜团。一般来说，“传销币”的操纵者会先模仿比特币搭建网站，并谎称自己开发的数字货币可以与比特币挂钩，而前期所谓的数字货币价格很高，为了吸引用户。用户付费注册成为会员后，获取收益的方式主要有两种：一是缴纳会员费，二是通过“拉人”进行线下发展。时机成熟，骗子集中抛售，价格暴跌，投资者将血本无归。

作者总结了“传销币”的几个显着特点。首先，投资者的主要收入不是来自数字货币，而是来自夏家和发展中成员。他们赚的只是夏家的钱。他们发展的成员越多，他们赚的钱就越多； “平台一般向投资者承诺高回报，承诺“只涨不跌”，并宣传“零风险”等容易误导投资者的字眼；第三，“传销币”一般由平台自行发行。对于自建平台的交易，不可能在市场上自由流通和交易；四是“金字塔币”透明度差，币总量未知，可以无限发行。硬币的数量完全由平台决定。操纵。

辨别真假，看这几点

由于“传销货币”诈骗案件频发，国家工商总局于2017年12月发文提醒人们警惕以传销为手段理性投资的新型网络诈骗谨慎行事，防止利益受损。 1月17日，国家公安机关、工商部门召开网络传销违法犯罪活动联合整治工作部署会议。联合整治行动将重点查处四类网络传销活动。打着“互助”、“数字货币”、“投资理财”、“网络游戏”等幌子的网络传销活动。

其实投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识储备，否则可能会掉入传销，最终赔钱。区分具有投资价值的数字货币和传销货币尤为关键。专家建议投资者应考虑五个方面：发行方式、交易方式、实施方式、是否提供源码链接、官网是否以“https”开头。值得一提的是，数字货币是市场自发形成的分散交易。规模形成后，逐步建立第三方交易所完成交易，而传销币由机构自身发行，搭建在自己的平台上进行交易。另外，传销币的开源完全是抄袭别人的开源代码，没有使用开源代码构建程序，可以由网站控制。同时传销币主要推广充值购买交易流程，并没有提及其运行机制，甚至网站也没有源代码的链接地址。此类以“https”开头的网址可以很好地保护用户数据不被非法窃取，但相关网站，包括传销币官网、交易网站等，均不以“https”开头。

有业内人士补充说，判断数字货币的真伪，首先要验证获得的智能合约代币是否是真正的智能合约代币，是区块链发行还是中心化发行；第二步是看它们是否真实。技术团队，你了解区块链吗，是否有一些项目已经落地，社区的活跃度。

另外，有专家给出了更直接的判断方法：以金融产品为卖点的互联网金融传销比较混乱，所以要特别注意区分传销和正常的金融投资。团队报酬等行为特征基本属于传销活动。